合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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購買理財產品為什么要錄音錄像
發布時間:2020/01/03
來源:工商信托

    最近購買公司理財產品的客戶會發現認購流程不再是簽一下合同這么“簡單”了,現場錄像、電話錄音,各種技術手段都登場了。這么大陣仗,是為什么呢?     根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中國銀監會辦公廳關于信托公司風險監管的指導意見》等文件要求,信托公司應遵循誠實信用原則,切實履行“賣者盡責”義務,在產品營銷時向投資人充分揭示風險,不得存在虛假披露、誤導性銷售等行為。加強投資者風險教育,增強投資者“買者自負”意識。在信托公司履職盡責的前提下,投資者應遵循“買者自負”原則自行承擔風險損失。逐步實現信托公司以錄音或錄像方式保存營銷記錄。

    杭州工商信托作為浙江轄區內的試點單位,現已全面開展了信托產品銷售錄音錄像工作。銷售經理會邀請客戶到指定的安裝有錄像設備的簽約室進行簽約,或請客戶通過撥打400錄音電話來進行銷售過程錄音,對客戶身份進行確認,對所購買的信托產品風險進行充分提示,在得到客戶確認后方可完成簽約。通過錄音錄像的過程,實現產品銷售透明公開,切實規范理財產品銷售、投資和經營行為。

 

    到公司現場簽約?

    銷售經理會邀請您到指定的安裝有錄音錄像設備的簽約室進行簽約。

 

????    銷售經理上門簽約(工作時間)?

    如您確有特殊情況無法到公司簽約,銷售經理會在工作時間進行上門服務,并在簽約過程中回撥公司400電話,將有專門的客服人員對您進行銷售過程錄音。

 

???????????????    銷售經理上門簽約(非工作時間)?????????????

    如銷售經理在非工作時間上門服務為您簽約,同樣采用在簽約過程中回撥公司400電話的方式,以免提通話方式記錄銷售經理與您的銷售過程。

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