合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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保護自己 遠離洗錢
發布時間:2020/01/03
來源:工商信托

    洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。洗錢行為嚴重危害經濟健康發展,損害合法經濟體正當權益,對遵守法律和社會經濟秩序的機構和個人而言更是極大的不公平。

    那么我們該如何保護自己,遠離洗錢行為呢?

 

    1. 主動配合金融機構進行身份識別

◆ 開辦業務時,請您帶好身份證件

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證,為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時,需出示有效身份證件或身份證明文件;如實填寫您的身份信息;配合金融機構通過互聯網核查身份證件的真實性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。

◆ 他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件

    金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份,當他人代您辦理業務時,需要對代理關系進行合理的確認。

    特別提醒,當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時,金融機構需要核對您的代理人的身份。

◆ 身份證件到期更換的,請及時通知金融機構進行更新

    金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的,金融機構可中止辦理相關業務。

 

    2. 不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:

◆ 他人借用您的名義從事非法活動;

◆ 可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

◆ 可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;

◆ 您的誠信狀況受到合理懷疑;

◆ 因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

 

    3. 不要出租或出借自己的賬戶

    金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶既是對您的權利的保護,又是守法公民應盡的義務。

    4. 不要用自己的賬戶替他人提現

    通過各種方式提現是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。然而法網恢恢,疏而不漏,請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

    5. 選擇安全可靠的金融機構

    金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務。金融機構接受監管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管,為犯罪份子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害。     一個為您頻繁“通融”、違規經營的金融機構可能也為犯罪份子提供了便利,讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎?一個為毒販清洗毒資、為貪官轉移資產、為恐怖份子提供融資的非法金融機構,能為您提供誠信服務嗎?

    選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金才更安全。

    6. 舉報洗錢活動,維護社會公平正義

    為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利,我國《反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

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