合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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防范打擊非法集資
發布時間:2020/01/03
來源:工商信托

什么是非法集資?

      非法集資是未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。

 

非法集資的危害觸目驚心?。?!

      一是擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌,以騙取資金為目的,破壞了金融秩序,影響金融市場的健康發展。

      二是嚴重損害群眾利益,影響社會穩定。非法集資有很強的欺騙性,容易蔓延,犯罪分子騙取群眾資金后,往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿,使受害者(多數是下崗工人、離退休人員)損失慘重,極易引發群體事件,甚至危害社會穩定。

      三是損害了政府的聲譽和形象。

 

非法集資有什么特征?

      一、承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。

      二、編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。

      三、混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

      四、裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。

      五、利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

      六、利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。

 

非法集資有哪些形式?

      一、通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

      二、對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資。

      三、利用民間會社形式進行非法集資。

      四、以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。

      五、以發行或變相發行彩票的形式集資。

      六、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

      七、利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。

      八、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

      九、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

      十、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

 

非法集資的新手段:

      近期,人民銀行通報了部分地區出現的非法集資的新手段,主要有以下幾種:

      一是設立與金融機構名稱相類似的空殼公司,誘導社會公眾投資。

      二是以私募股權投資基金、黃金等金融投資為名的非法集資。

      三是以會員組織名義詐騙公眾資金。

      四是以實業投資或銀行抵押貸款為名非法吸收公眾資金。

      與傳統的非法集資犯罪手段相比,這些新型的作案方式無論是隱蔽性,還是欺騙性都更加強烈,所以當您和您的家人、親朋好友遇到類似的情況時要更加小心,必要時可以向公安機關求助。

 

四大方法教您有效防范非法集資:

      一、認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。

      二、正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

      三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

      四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

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