合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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非法集資典型案例分享(二)
發布時間:2020/01/03
來源:工商信托

      案例三:廣東邦家案

      案情介紹:犯罪嫌疑人蔣洪偉等于2002年12月至2010年8月間,在廣州注冊成立廣東邦家公司等四家公司,并相繼在全國16個省、直轄市設立64家分公司及24家子公司。蔣洪偉等人以這些公司的汽車等實物租賃、保健品和有機食品銷售等業務為掩護,在未取得政府部門融資行政許可的情況下,采用推銷會員制消費、區域合作及人民幣資金借款等方法,通過承辦大型會議、鼓吹“融資租賃”,吸引投資者購買公司會員卡,為根本不存在的貸款項目籌資,并承諾高回報率,在全國范圍內向社會公眾非法集資。2002年12月至2012年5月期間,這四家公司非法集資金額高達99.5億多元,受害人多達23萬余人次。該案的被害人群中有極大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人,他們大多從免費體檢開始一步步落入陷阱。

      2016年2月29日,廣州中院作出一審宣判,主犯蔣洪偉被判處無期徒刑。

      行騙手法:通過街頭向老年人免費發放報紙、宣傳單、小禮品等方式,讓老年人留下聯系方式,為此有專門的人和老年人套近乎、拉家常,以免費組織旅游、參觀、茶話會、體檢等為借口,引誘老年人參加投資介紹會、產品推介會等,通過拍胸許愿,炫耀吹噓,許以美好愿景、高額回報,輔之以犯罪分子頭上的“有為青年”“杰出企業家”等虛假光環,對老年人進行輪番的密集授課洗腦,在老年人喪失判斷能力的情況下,誘騙老年人進行所謂的投資,還經常組織老年人參加慶典、聚餐等活動,讓老年人在陷阱里越陷越深。

      風險提醒:提醒廣大投資者,特別是老年投資者,任何經濟往來都不能違背市場規律,如果一些“項目”利潤高出銀行利率太多,一定要多問幾個為什么,充分了解投資風險,以免上當受騙。

      案例四: “藝術品電商”美通天下理財案

       案情介紹:一個名為“美通天下”打著“藝術品電商”的幌子,吸引投資者認購名家畫作,號稱交易只漲不跌,以此來吸納公眾存款。有投資者聲稱在花去重金購買畫作后,陷入無法出售、無人接盤的窘境。受騙人群以中年女性居多,還有不少老人。有的老太太拿著全家身份證去注冊申購,最多的投入了五六十萬元,有些人甚至借錢來投資,沒想到最后血本無歸。自2017年1月“美通天下”上線以來,打著“藝術品電商”幌子,短短三月間,在全國設立運營中心13家,各地代理渠道700余家,參與人員12萬余人,涉案金額高達4.7億元,平臺注冊會員多達兩三萬人。

      “美通天下”詐騙手法:1.號稱“藝術品電商”,實際上,模式為類傳銷,還冒充中國華錄集團有限公司戰略合作伙伴。2.明里暗里兩套交易。表面上:構建一級市場會員認購,二級市場采用股票交易方式的商業模式。暗地里:通過設置“馬甲賬戶”進行虛假交易,拉升價格,選擇性交易等手段非法攫取參與人的投資款。3.號稱一個畫作發行上百萬份版畫,每份都不會跌價,實際上,投資者都沒見過作品實體,從第二期開始就跌價。

      風險提示:廣大群眾認購收藏、代為銷售字畫等投資行為存在經濟風險,市民要謹慎選擇投資平臺,不要貪圖高收益而盲目投資,要掌握有關投資理財政策、法律、法規,提高金融意識和識別能力,增強風險抵抗力和化解能力,對打著“文化+金融+互聯網”的新金融概念的 “高額回報”投資項目進行冷靜分析,要分析融資人的經營實力,選擇合法渠道到銀行或者正規、合法、守信的金融機構進行投資理財,提高識別能力,自覺抵制誘惑,增強風險抵抗力和化解能力,堅信“天上不會掉餡餅”,不要輕信謠言,以致上當受騙,以免造成嚴重的經濟損失。

      案例五:以高價回購收藏品為名非法集資案

      案件介紹:“我們年輕時候小心翼翼,現在上了歲數,卻把一輩子的血汗錢折進去了?!睆埓竽锘诤奕f分地對檢察官哭訴。張大娘說,自己接到某收藏公司的電話,對方自稱是專業做收藏的公司,在做活動,要免費送一套收藏品。張大娘一聽有禮品贈送,趕忙去了公司。銷售人員稱,只要購買郵票或者紀念幣等收藏品,半年后公司加價50%回購。第一種形式:客戶將收藏品返回給公司,公司按照合同約定,連本帶息將資金返還;第二種形式:客戶將收藏品留下,公司僅返還利息;第三種形式:戶將收藏品留下,公司交給客戶其他收藏品作為利息。面對高額的回報率,張大娘不免心動,心想收藏品一定有升值空間,何況公司還有加價回購的承諾,便沒和孩子們商量,將養老錢全部投了進去。誰曾想,半年之后,所謂的專業收藏公司早已人去樓空。很多像張大娘一樣的投資人不但沒收到利息,反而將一輩子的積蓄打了水漂。

      行騙手法:以高價回購收藏品為名非法集資。具體表現為以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

      風險提示:收藏品市場良莠不齊,真假難辨,在這樣的情況下,加價回購為所謂的“保本保息”穿上了一層迷惑外衣。選擇投資收藏品,是因為看中收藏品的收藏價值,而不是因為能夠返利。天上不會掉餡餅,非法集資是陷阱。

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