合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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如何有效識別和防范非法集資
發布時間:2020/01/03
來源:浙江省銀行業協會

      一、如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:

      1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

      2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

      3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;

      4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

      5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

      6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

      7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

      8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

      9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

      10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

      二、投資理財注意事項

      1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

      2、不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

      3、要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條。

      4、注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

      三、防范非法集資的“四看三思等一夜”法

      四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

      三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

      等一夜。投資要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

 

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