合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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2020年普及金融知識萬里行-防范電信網絡詐騙
發布時間:2020/06/02
來源:
     

一、電信網絡詐騙的特點

(一)作案手法變化快。犯罪分子作案手法翻新層出,千方百計編造各種虛假事實進行詐騙犯罪,從最初的“中獎”、“消費”虛假信息,發展到“綁架勒索”、“電話欠費”等虛構事實詐騙,甚至冒充電信工作人員、公安民警詐騙,欺騙性非常大,識別很困難,沒有接收過詐騙信息的群眾非常容易上當受騙。

    (二)社會危害相對較大。一些群眾多年的積蓄一夜之間被犯罪分子騙取,思想包袱很大,個別群眾因被騙厭世輕生自殺,給社會治安管理工作帶來了很大壓力。

    (三)受害群體不特定。通過梳理分析,受害群體按職業分,有在校學生、個體老板、下崗工人、打工人員、農民;按年齡段分,青年人、中年人和老年人均占一定比例。

(四)偵辦難度大。由于電信詐騙犯罪往往是跨地區甚至是跨境作案,涉案資金賬戶和受害人遍布全國各地,地區協作成本高、破案難度大。另外,此類犯罪涉及互聯網、電信、計算機等多個領域,加之銀行具有開戶方便、銷戶方便、轉賬方便、取款方便等功能優勢,犯罪分子轉移贓款便捷迅速,證據固定難度大,追回贓款的可能性小,都加大了此類案件的偵辦難度。

二、遭遇電信網絡詐騙后的應急措施

1.第一時間自救:看對方賬戶是哪家銀行的,通過該銀行網銀、電話銀行等,對嫌疑人銀行卡采取輸錯多次錯誤密碼(一般為3-5次)、口頭掛失等方式阻斷嫌疑人取款。時間一般為24小時,這寶貴的24小時將使對方無法將錢轉移,避免損失擴大,也為警方破案提供時間。

2.及時報警:收集被騙過程的匯款憑證、通話記錄等相關信息,前往當地派出所或撥打110報警。

3.撥打中國銀聯專線95516請求幫助。

三、如何防范電信網絡詐騙

騙子都是利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理,誘使受害人上當而實施詐騙犯罪活動的。我們在日常生活和工作中,應從以下幾方面提高警惕,加強防范意識,以免上當受騙。

(一)克服“貪利”思想,不要輕信麻痹,謹防上當。世上沒有免費的午餐,天上不會掉餡餅。對犯罪份子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現詐騙及虛假致富信息轉讓詐騙,不要輕信中獎和他人能辦理高息貸款或信用卡套現及有致富信息轉讓,一定多了解和分析識別真偽,以免上當受騙。

(二)不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話,要仔細核對,不要著急恐慌,輕信上當,更不要上當將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。

(三)遇到疑似電信詐騙時,不要盲目輕信,要多作調查印證。對接到培訓通知、冒充銀行、公檢法機構等聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙,要及時向本地的相關單位和行業或親臨其辦公地點進行咨詢、核對,不要輕信陌生電話和信息,培訓類費用一般都是現款交納或者對公轉賬,不應匯入過個人賬戶,不要輕信上當。對于來電聲稱是公安、檢查、法院、銀行等的電話號碼,務必多方印證,嘗試回撥電話核實,防止犯罪分子利用改號軟件等手法冒認電話號碼。

(四)正確使用銀行卡及銀行自助機。到銀行自動柜員機(ATM、CRS等)存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況,認真識別自動柜員機的“提示”真偽,千萬不要輕信和上當,最好撥打自動柜員機所屬銀行電話的客服中心了解查問,與真正的銀行工作人員聯系處理和解決。

(五)日常應多提示家中老人、未成年人注意防范電信詐騙,提高老人、未成年人的安全防范意識。犯罪分子通常喜歡選擇相對容易上當受騙的老年人、未成年人作為詐騙目標,作為子女或者父母,除了自己注意防范電信詐騙外,應積極主動向加重老人、未成年人傳遞防詐騙的知識,為我們敬愛的長輩和需要呵護的下一代筑起防詐騙的知識圍墻。

四、防范電信網絡詐騙小技巧

在遭遇電信網絡詐騙后,應盡快做到以下三步:一是準確記錄騙子的賬號、賬戶姓名;二是盡快撥打110或者到最近的公安機關報案;三是及時準確將騙子的賬號和賬戶姓名提供給民警,由公安機關進行緊急止付。

六不:不輕信,不匯款、不透漏、不掃碼、不點擊鏈接、不接聽轉接電話。

三問:遇到情況,主動問本地警察,主動問銀行、主動問當事人。

養成七個好習慣:

1.保護好個人身份證和銀行卡信息,保管好不用的復印件、睡眠卡、交易流水信息。

2.網上銀行操作時,最好手工輸入銀行官方網址,防止登錄釣魚網站。

3.輸入密碼時,用手遮擋。

4.密碼要設置得相對復雜、獨立,避免過于簡單,避免與其他密碼相同,定期更換。

5.開通賬戶動賬通知短信,一旦發現賬戶資金有異常變動,立刻凍結或掛失。

6.不隨意鏈接不明公共wifi進行網上銀行、支付賬戶操作。

7.單獨設立小額獨立銀行賬戶,用于日常網上購物、消費。

 

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