合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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反洗錢知識問答,這些你都知道嗎?
發布時間:2020/05/21
來源:網絡

01

代理他人辦理金融業務的客戶,應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務?

客戶代理他人辦理金融業務,應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件,填寫姓名、聯系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。

02

在與客戶的業務關系存續期間,金融機構還會持續履行客戶身份識別義務嗎?

是的,金融機構還要持續地關注客戶及其日常經營活動以及金融交易情況,并及時提示客戶更新資料信息。

03

金融機構除核對身份證件外,還可采取哪些措施識別客戶身份?

金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件,回訪客戶,實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構目前能聯網核查居民身份證信息。

04

客戶在金融業務關系存續期間,如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了,該怎么辦?

應及時更新身份信息,若未在合理期限內更新且無合理理由的,金融機構應終止為客戶辦理業務。

05

金融機構在履行客戶身份識別時,應將哪些情況作為可疑情況上報?

客戶拒絕提供有效身份證件或無正當理由拒絕更新客戶基本信息,或者金融機構在采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性時。

06

如果客戶所辦理的業務部分符合洗錢特征,金融機構會拒絕交易嗎?

交易符合可疑交易報告標準,并不意味著客戶就是洗錢分子,因此金融機構要針對不同情形,采取不同措施。比如你去銀行開戶時說你沒有身份證或者使用假名開戶,銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業務,比如你的賬戶情況,與你的身份或經營狀況不符銀行不會拒絕辦理業務,但會作為可疑交易上報。

 

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